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上海自貿區:金融改革“箭已離弦”

字号: 2014-07-24 14:07 来源:未知 点击

  中國(上海)自由貿易試驗區究竟會給金融機構特別是銀行帶來哪些機遇?這是每個自貿區內銀行人士所期待的。

  自從去年9月自貿區掛牌以來,在區內注冊的外資銀行機構多達22家,眼下還有更多外資銀行在申請中。站在外高橋的天橋上放眼望去,沿街一些外資銀行的LOGO隨處可見,當地一位人士告訴記者,外資銀行的進入讓這里的寫字樓身價倍增,甚至一些爛尾樓也煥發出了青春。

  在自貿區這塊試驗田里,金融改革創新與跨境貿易投資制度創新,正形成一道相互促進、交相輝映的獨特風景。

  企業需求“升級換代”

  “自貿區開放力度前所未有,與國際金融市場的結合更加緊密,打通了國內與國際的通道。”上海銀行上海自貿區分行行長陳力平告訴記者,特別是自由貿易賬戶等實質性改革措施的落地,讓企業看到了市場商機。

  據悉,自貿區掛牌以來,區內已經注冊了8000家企業,加上存量8000家,總共1.6萬戶企業。而有的企業老板一拿到營業執照,轉身就來到銀行申請開設自由貿易賬戶。7月1日,新版自貿區“負面清單”出爐后,這里企業的投資便利化又有所提高。

  在自貿區,企業的金融需求已經呈現出多元化的趨勢。伴隨著貿易投資的便利化,融資租賃趨于活躍,包括飛機、船舶和大型設備等。同時黃金交易所國際版、國際能源交易中心的創設,不僅吸引著國內的生產商、加工商、貿易商,而且還能吸引國外投資者進入交易所交易,因此自貿區的銀行機構對大宗商品交易非常看好,已經在與交易所和投資者商討結算、匯兌、融資等業務。

  “我們追求的不是存貸規模,而是創新。”陳力平表示,上海銀行上海自貿試驗區分行現在的業務量不是很大,但后續的潛力很大,因為自貿區的金融政策是一步步推出的。去年12月央行出臺的《關于金融支持中國(上海)自由貿易試驗區建設的意見》,是自貿區金融改革創新最核心的政策,后續的政策則是圍繞其細化。因此,該分行近9個月主要是為后續業務做準備,一邊構建系統和業務流程,一邊接待想了解自貿區業務、尋找業務機會的客戶,摸底企業需求。

  “倒逼機制”促銀行創新

  從簡政放權和對外開放的角度來講,自貿區實際是倒逼的機制,形成了對金融體制改革的推動,促使原有的業務流程產生了一定的變化。

  越來越多的銀行人士感覺到,自貿區是國家宏觀改革的舉措,也是金融深化改革嘗試的有效步驟,這對傳統商業銀行是很大的挑戰,對銀行與政策融合發展、基于政策進行產品創新、降低成本等提出了很高要求,比如銀行內部治理機制要跟上政策的調整,包括流動性管理、風險管理、系統改造等。

  “以前雖然境內銀行可以為外向型企業提供進出口的貿易結算、匯兌業務甚至匯率、利率衍生品,但是產品類別比較少,手段和工具比較缺乏。”上海某跨國公司財務負責人對記者表示,“之前我們有非居民存款賬戶,但受外債指標的限制,存款金額不會很大。”開立自由貿易賬戶(FT賬戶)后,在符合規定的條件下,可以與境內非FT賬戶進行轉賬,更加便利了跨國企業的貿易往來。

  不僅自由貿易賬戶對銀行的賬戶管理和核算系統提出了新標準和新要求,諸如大宗商品衍生品交易等業務,也是銀行業務和流程創新的大膽探索,比如中國銀行已經為自貿區企業辦理了大宗商品衍生品交易,打通了國際大宗商品套期保值交易通道。“一些外匯管理政策已經通過企業在全國復制推廣,包括央行支持外貿穩健發展的政策比如跨境人民幣雙向現金池、集中收付匯等。”中國銀行上海分行的一位人士說,這些便利化的措施已經進入了可復制可推廣的階段。

  中外資銀行同臺競技

  “現在世界上有很多自貿區,開放度非常高。中國要進一步對外開放,讓金融體系更加健壯,需要進一步打開大門,面向國際市場,與外資行同臺競技。”陳力平說,現在來看,區內注冊的企業和海外的企業、個人的需求推動刺激了銀行的金融創新,使得金融更活躍、更開放,而外資銀行由于有天然優勢,對創新和風險的把控能力很強,因此也十分踴躍。

  近期關于自貿區推進人民幣跨境使用、利率市場化、外匯管理改革試點的細則出臺后,銀行業也普遍預期,自貿區的金融市場將會進一步豐富,一些風險對沖的手段將會進一步增多,從而促使中國現有的經濟金融格局產生一定的變化。而銀行機構也正在做好應對這種變化的準備,這是深化金融改革不可回避的一個階段。

  同時,自貿區的業務也可以促進銀行的轉型發展,中資企業通過在區內注冊可獲得對外直接投資、轉口貿易等更多的便利,這使資金能夠“走出去”,同時境外的投資者、貿易客商能夠通過自貿區更深入地進入中國市場。銀行可以借助自貿區這個對外開放的新窗口,借助這一與國際金融市場高度接軌的金融環境,將中資銀行的品牌輸出到國際市場,共同服務在境內注冊和海外開戶的企業。

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